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基金收益怎么算_哪支基金收益好?

作者:袋鼠妈妈     日期:2019.11.01

​要做聪明的投资者,需要选择好基金,判断哪支基金收益好?就需要了解基金收益怎么算。同时,在合适的时机买入并中长期的持有。在基金投资中合理设置收益预期,才能获得比较高的收益预期,实现科学理财的目的。

       要做聪明的投资者,需要选择好基金,判断哪支基金收益好?就需要了解基金收益怎么算。同时,在合适的时机买入并中长期的持有。在基金投资中合理设置收益预期,才能获得比较高的收益预期,实现科学理财的目的。


基金收益怎么算_哪支基金收益好.jpg


       除了结构性投资造成的收益差距,聪明的投资者该怎样去比较基金的投资水平,怎么更加合理对比投资业绩呢?

        一、比业绩要跟同类型比

       同类型基金比较是基本的原则,因为不同类型的基金在投资方向、投资目标、配置资产和承受风险方面各有不同,也会带有不同的风险和收益特点。而且不同类型基金由于配置资产波动性不同、风险回报比不同,进行业绩比较不仅没有意义,也是不科学的。

       同类型基金业绩比较,才能体现在相似投资目标、风险、资产条件下,不同基金在获得回报、承担风险方面的管理水平的高下。

      举例来说,投资者持有的是股票型基金,如果要比较基金业绩,不仅要跟该基金的业绩比较基准相比较,还需要和股票型基金的平均市场收益水平相比才是合理的。

       跨类比较中,比较常见的是混合型基金和股票型基金业绩相比。由于混合型基金持股仓位有一定灵活性,在降低了基金净值波动性的同时,可能在上涨中也没有太亮眼的表现,股票基金虽然在“押对”行情时狂飙突进,但在下跌时也难免回撤较大。

   “投资者在比较业绩时,要先看持有的是什么类型的基金,而不是先关心赚了多少钱,获得多大收益率。即便是混合型基金,也有区别股票仓位的比例,有的是0~95%股票仓位的混合型基金,有的则是60%~95%,有的是0~40%,持股仓位不同,对基金波动性有很大影响。”

       二、要考虑获得收益的仓位和周期

       投资人常见的另外一个误区是,在比较基金收益率时,忽略投资比例和时间的因素。持有基金在总财富中的比例、持有周期的长短,也是业绩评价中重要的考量因素。


        除了对持有比例的考虑,持仓周期也是很重要的因素。 有的基民投资是从年初开始,经历了完整的投资年度,有的基民则是从下半年开始投资的,要比较双方的投资收益,“起跑线”的不同也是重要的考量因素:如果获得相同收益,自然所用时间较短的基金要更胜一筹;如果发生了同等亏损,自然也是所用时间越长的基金抗跌性更强,更值得在下跌行情中持有。

       三、注重长期业绩的比较

       别只看年化收益 在进行收益率比较时,基民还容易陷入的误区是比较短期业绩。 基金在结构性行情中,很有可能“押对”几只大牛股在短期内业绩飙升,短期业绩排名靠前,然而对持有人来说,持有基金赚到钱才是“王道”,但投资不可能一蹴而就,考察基金的长期业绩才是更重要的。

       举例来说,一只新基金2017年四季度成立,成立后在此后3个月投资收益为6%,有的公司会折算到年化收益率为24%,看起来这样的年度理论收益非常诱人,但投资者真正赚到的钱其实还是6%。
    
       北京一位中型公募基金经理对此表示,为了方便进行同类型基金比较,基金业绩在对比时都会折算为同一周期,但折算为年化收益没有什么意义,理论收益率显得很高,却可能是基金配置资产适应短期的极端行情,在别的阶段可能没有那么高,单纯比较短期突出的业绩,很可能会沦为营销的噱头,并不能给基民带来实实在在的收益。因此,单纯比较理论上的年化收益不是很客观。

       该基金经理称:“比较基金业绩还是要看长期回报,至少是3年以上。因为近3年市场风格切换很快,如果在各个市场环境中基金都能获得排名前1/2的收益,说明基金在市场适应性、长期投资收益上具备一定优势,长期持有,收益更为稳健和持续,更值得投资者长期持有。”

      四、需考虑分红因素

      最后,进行收益类比较时,还应考虑到基金分红对收益率的影响。

       如果你持有的基金是“分红再投资”,那么分红所获取的收益已经在账户中有所体现;如果持有基金选择了“现金分红”,“现金分红”模式的基金分红资金不会在基金账户上体现,要合理计算收益,就需要将分红资金合并计算在内,整体计算投资收益。

      根据规定,基金必须在已实现收益的前提下才能考虑分红,如持有这类较多分红的基金,在收益率盘点时,别忘了已经拿到的分红资金,这同样是持有好基金带来的回报。

      要做聪明的投资者,需要选择好基金,选好的基金经理,在合适的时机买入并中长期的持有。同时,应在基金投资中合理设置收益预期,才能在新的一年轻轻松松理财、快快乐乐生活。本文袋鼠妈妈编辑整理,只做学习参考,不做投资建议,更多金融知识请关注我们,如需转载请注明出处。



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